NOVOSTI-DNY NOVOSTI-DNY
:
:
09:58 Вторник 0 121
26-03-2019, 09:58

ЦБ дал банкам карт-бланш на блокировку счетов клиентов - «Авто новости»

У разі нульового транзиту природного газу максимально..

На тлі передвиборчих баталій, ми не повинні закривати очі...
26-03-2019, 09:58
ЦБ дал банкам карт-бланш на блокировку счетов клиентов - «Авто новости»

Банк России внес изменения в положение N 375-П, которое регламентирует систему внутреннего контроля банка за сомнительными операциями по отмыванию доходов или финансированию терроризма.



Согласно указанию ЦБ, которое 15 марта получило регистрацию Минюста, а в понедельник, 25 марта, было опубликовано на сайте регулятора, полномочия банков будут расширены.



В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, которую каждый банк должен использовать при принятии решения об отказе в проведении операций, отныне могут включаться любые пункты, которые пожелает сама кредитная организация.



Соответствующие дополнения ЦБ вносит в пункт 4.9 положения 375-П. «В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации», - такой формулировкой центробанк расширяет перечень обязательных составляющих программ ПОД /ФТ.



 



Помимо противодействия сомнительным операциям, банки отныне также будут обязаны применять «меры повышенного внимания» к клиентам, которым «присвоена повышенная степень риска», следует из указания ЦБ.



При этом критерии риска банки также определяют по своему усмотрению: «исходя из видов предоставляемых клиентам услуг и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов». Риск должен оцениваться как до осуществления услуг, так и после их начала, а результаты мониторинга банки должны фиксировать документально «не реже одного раза в 6 месяцев», говорится в указании ЦБ.



Законодательной базой для блокировок является действующий с 2001 году Федеральный закон № 115, который требует проверять на подозрительность все операции на сумму выше 600 тысяч рублей. Ужесточение регулирования началось с 2016 года, когда банки получили дополнительные методические рекомендации и права. Например, право отказывать в проведении операций и открытии счетов.



Помимо этого, кредитные организации вправе требовать документальные подтверждения от бенефициарных владельцев счетов и проверять всю информацию по подозрительным транзакциям. В частности, объяснений потребуют, если предприниматель получил непрофильный платеж на расчетный счет либо потратил деньги нецелевым для своего бизнеса способом.



«Банки, которые полностью зависят от Центрального банка как от регулятора, заставляли шерстить все малые предприятия по жестким критериям», - сетовал в феврале уполномоченный при президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов.



По его словам, в 99% случаев банки блокируют «счета нормальных компаний, которые занимались нормальной деятельностью многие годы».



«А некоторые банки говорили, что они могут "отпустить" ваши деньги с вашего же счета, но за 15% от того, что там лежит. Это просто вымогательство, это рэкет», - жаловался Титов.



Попытка договориться с ЦБ, по его словам, пока успехом не увенчалась.



 



«Регулятор создал некую общественную комиссию при ЦБ, которая должна была рассматривать эти кейсы. Но туда общественников вообще не ввели и нас тоже, хотя мы заявлялись и говорили, что мы тот самый институт, который работает на стыке таких проблем. Нас тоже не взяли. Они решили кулуарно решать все эти вопросы. В общем, проблема по-прежнему остается. И мне кажется, что бизнес уже разуверился», - резюмировал омбудсмен.




Расказать друзьям о новости дня.
 
Распечатать  Нашли ошибку?  

Это надо знать.


21:05 Четверг 0 9 Евросоюз изменил правила получения шенгенских виз - «Автоновости» Изменения коснутся срока действия, визового сбора и сроков подачи. Европарламент поддержал предложения Еврокомиссии о введении новых правил выдачи виз для краткосрочного пребывания граждан третьих...
21:05 Четверг 0 7 Time второй раз подряд не включил Путина в список самых влиятельных людей - «Автоновости» Американский журнал Time второй год подряд не включил президента России Владимира Путина в список 100 самых влиятельных людей мира. Рейтинг опубликован на сайте издания. Ранее Путин входил......
12:38 Четверг 0 16 У разі нульового транзиту природного газу максимально ми зможемо імпортувати з Європи 5-7 млрд.куб.м газу на рік, - експерт - «Автоновости» На тлі передвиборчих баталій, ми не повинні закривати очі на нагальні проблеми та загрози, які постають перед нами. Про це на своїй сторінці в...
12:38 Четверг 0 16 Facebook собрал почтовые контакты 1,5 миллионов пользователей без разрешения - «Автоновости» С мая 2016 года Facebook собрал списки контактов 1,5 миллиона новых пользователей в процессе подтверждения учетной записи, назвав акцию «непреднамеренной». Об этом сообщает Axios....



У вас есть возможность прокоментировать статью.
Наверх